A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXV. törvény

A törvény hatálya alá tartozó szolgáltatók:

• Az a kereskedő cég, amely árukereskedelmi tevékenysége folytatása során hárommillió-hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű készpénzfizetést fogad el;
• ingatlanügylettel kapcsolatos tevékenységet folytat (idetartozik: az ingatlanközvetítés, az értékbecslés, az ingatlanfejlesztés, az értékesítési céllal történő ingatlanépítés; stb.)

A törvény hatálya alá tartozó szolgáltatók tevékenységüket akkor folytathatják, ha rendelkeznek az illetékes hatóság által jóváhagyott a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló belső szabályzattal. A kereskedelmi tevékenységet folytatók e szabályzat nélkül is működhetnek, de ebben az esetben nem fogadhatnak el egy ügyféltől 3,600,000 Ft-ot elérő vagy meghaladó készpénz-fizetést.

A szabályzatok jóváhagyásra történő benyújtásának határideje 2008. március 15. A szabályzat megalkotható az illetékes hatóság által közzétett mintaszabályzat értelemszerű kitöltésével.

A kereskedelmi tevékenységet folytatók a szabályzatot a Magyar Kereskedelmi Engedélyezési Hivatalhoz nyújtják be. A mintaszabályzat letölthető a hivatal következő honlapjáról: mkeh.hu - a Kereskedelem címszó alatt.

Az ingatlanügyletet folytató vállalkozások a szabályzatukat a Vám és Pénzügyőrség Központi Bűnüldözési Parancsnokság Pénzügyi Információs Osztályához nyújtják be. A mintaszabályzat letölthető: vam.hu a VP új hatásköre alcímről.

A tv. hatálya alá tartozó vállalkozásoknak az ügylet megkötése előtt kötelességük a szabályzat előírásai szerint azonosítani az ügyfelet, és az ügyfél átvilágítását elvégezni. Az azonosítás és az átvilágítás dokumentumait 8 évig meg kell őrizni. Ha az ügyfél megtagadja az azonosítást, az átvilágítást, nem köthető vele ügylet.

Akik már korábbról rendelkeznek hatóság által jóváhagyott szabályzattal, az új tv. előírásai szerint kötelesek azt módosítani, de jóváhagyásra ismételten nem kötelesek a módosított szabályzatot benyújtani.